EB-5解读丨第三方监管

尽管法律并没有强制性要求EB-5项目第三方监管，但美国移民局提倡通过第三方管理机构，来保护投资者的利益。这就是今天我们要讨论的问题，关于第三方监管，我们需要知道的东西。

美国旧金山

什么是第三方监管？

目前，美国移民局正在提倡使用第三方监管机构。这是独立于此EB-5项目外的机构，为资金的流动和管理，提供跟踪、监督或控制服务。如果开发商让第三方参与进来，它将为为项目的完整性提供非常好的保障。根据研究报告，采取第三方监管的项目，不仅资金募集更快，而且资金也最雄厚。

很少有银行能处理EB-5的托管业务，而且无论何时，当你通过第三方托管银行去银行时，都会存在一些与控制相关的问题。许多人低估了银行的复杂性，在美国的6,000多家银行中，不多于12家肯接受EB-5定期存款。

EB-5项目的运作，是一个非常复杂的过程，在一段时间内，资金在不同的实体间流动。作为移民进程的一部分，有必要证明这些资金是否完全投入，是否仍处于风险状态，并且是否创造了就业机会。这涉及到大量的资金追踪，远远超出了传统私募基金所需要做的。

按照以前的情况，投资者的请愿书被批准或被拒绝之前，资金被放在了托管处。但由于处理的时间太长，这样做是不实际的。资金随后被释放，但是一部分资金会被保留，直至收到批准。

第三方监管的作用就在于，与移民相关的所有文件都会跟踪，包括I-526、I-829、RFEs等。当投资者需要提交任何申请时，就会很快地获得律师帮助，准备好所需要的信息，增加成功移民的可靠性。

如果开发商没有雇佣独立的第三方监管机构，来跟踪资金流向，项目创造就业和移民的结果，那么开发商也可以自己完成。当然这会开发商的额外负担，即除建造和开发项目之外，还要负责监管EB-5投资者的所有信息。但在资金流动的透明性上，可能就不那么有保障。

还是那句话，在EB-5项目实施过程中，并没有强制性要求第三方监管。但它的一个好处是，通过设置额外的控制，来保护投资者的利益。